Estados Unidos sanciona a bancos mexicanos por nexos con el narco

Washington lanza golpe fulminante al narcolavado mexicano. Tres bancos mexicanos quedaron en la mira del gobierno de Estados Unidos por servir, durante años, como engranajes financieros clave en el tráfico de fentanilo y lavado de dinero.

Se trata de CIBanco, Intercam y Vector, instituciones sancionadas este martes por la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN) bajo nuevas facultades que endurecen la guerra contra los opioides.

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El mensaje es claro y sin precedentes: estos bancos fueron declarados “preocupaciones primarias” en el combate al lavado de dinero relacionado con drogas, lo que implica restricciones severas para operar con dólares y transferencias internacionales desde y hacia Estados Unidos.

Ley FEND Off y Ley de Sanciones al Fentanilo

Estas medidas derivan de dos legislaciones recientes: la Ley de Sanciones de Fentanilo y la Ley FEND Off, que dan facultades al Tesoro para congelar operaciones y aislar financieramente a instituciones o individuos ligados al narcotráfico. Es la primera vez que se aplican directamente contra bancos.

CIBanco: cuentas para cárteles y millones a China

El caso más documentado es el de CIBanco, acusado de colaborar activamente con grupos como el Cártel de los Beltrán Leyva, CJNG y el Cártel del Golfo.

Según FinCEN, desde 2021 hasta 2024, la institución procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas chinas que enviaban precursores químicos esenciales para fabricar fentanilo.

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Uno de los casos más alarmantes ocurrió en 2023, cuando un empleado del banco ayudó a abrir una cuenta para lavar 10 millones de dólares provenientes del Cártel del Golfo.

Intercam: reuniones con narcos y flujos de dinero desde Asia

Por su parte, Intercam habría tenido reuniones directas con miembros del Cártel Jalisco Nueva Generación para diseñar esquemas de lavado.

El Tesoro documentó que, entre 2021 y 2024, se enviaron más de 1.5 millones de dólares desde empresas mexicanas a una firma china ligada al envío de químicos para drogas sintéticas.

Vector: el nexo silencioso del Cártel de Sinaloa

Aunque con operaciones más antiguas, Vector Casa de Bolsa también fue señalada.

De acuerdo con el Departamento del Tesoro, una mula del Cártel de Sinaloa lavó más de 2 millones de dólares a través de esta institución entre 2013 y 2021.

Además, facilitó pagos por más de un millón de dólares a empresas chinas para comprar precursores químicos.

¿Qué implican las sanciones?

Las sanciones impiden que estas instituciones mexicanas tengan acceso al sistema financiero estadounidense y prohíben a bancos y empresas de EU hacer transacciones con ellas.

Aunque en México aún no hay pronunciamientos oficiales, expertos advierten que podría haber una investigación interna o revocación de licencias si se comprueban los vínculos.

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Impacto económico y reputacional

Los efectos de estas medidas son devastadores. Los bancos señalados podrían perder confianza entre inversionistas, clientes internacionales y autoridades financieras, además de enfrentar auditorías y bloqueos adicionales.

SHCP señala no contar con información probatoria sobre estas instituciones financieras

Ante esta situación, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) señaló que en caso de tener información que pruebe actividades ilícitas de las instituciones financieras supuestamente implicadas, actuarán con todo el peso de la ley.

Sin embargo, se indicó que, hasta el momento, no cuentan con ninguna información al respecto.

Además, se detalló que pidieron al Departamento del Tesoro pruebas que relacionen a estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser corroboradas por la UIF o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB). Sin embargo, no recibieron ninguna prueba.