HSBC confirma cancelación de cuentas en México, ¿por qué y cómo lo evito?

En días recientes, diversos usuarios en México reportaron la cancelación repentina de sus cuentas bancarias en HSBC, sin previo aviso ni explicación aparente.

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Confirman cierre de cuentas de HSBC

Ante esta situación, Jorge Arce, director general de HSBC México y América Latina, confirmó que sí se han cerrado cuentas en los últimos meses, aunque explicó que esto se hace conforme a la normativa vigente en materia de prevención de lavado de dinero.

¿A qué se debe este hecho?

En entrevista, el directivo aclaró que los bancos están obligados por ley a conocer a sus clientes: saber a qué se dedican, cuánto ganan y cómo utilizan los recursos que administran.

Si los clientes no actualizan esta información o no responden a los llamados del banco, se procede a cancelar la cuenta.

“Tenemos que tener un apetito de riesgo y mantener la información de tal manera que cuando vamos con las autoridades, podamos decirles quién es nuestra clientela”, declaró Arce.

Asimismo, enfatizó que HSBC utiliza herramientas como Inteligencia Artificial para monitorear operaciones inusuales. Si un cliente con ingresos fijos recibe de repente una transferencia millonaria, se genera una alerta y se solicita comprobar el origen del dinero.

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¿Qué puedes hacer para evitar que cancelen tu cuenta en HSBC?

• Mantén actualizada tu información con el banco.
• Si cambias de empleo o aumentan tus ingresos, notifícalo a la institución.
• Responde a los requerimientos de información.
• Justifica operaciones inusuales con documentos válidos.

El banco insistió en que estas medidas no son exclusivas de HSBC, sino que aplican a todos los bancos del país como parte del cumplimiento de la Ley Antilavado, una de las más estrictas del mundo.