Donald Trump endurece vigilancia a remesas enviadas a México; ¿cuáles son las medidas?

La política migratoria de Donald Trump volvió a encender las alarmas entre millones de familias mexicanas. La Casa Blanca anunció una nueva orden ejecutiva que obliga a bancos y entidades financieras de Estados Unidos a reforzar la vigilancia sobre transferencias internacionales, una medida que podría complicar el envío de remesas hacia México.

Aunque el decreto no menciona directamente a las remesas, especialistas consideran que el objetivo apunta claramente a los recursos que trabajadores migrantes mandan cada mes a sus hogares, especialmente aquellos enviados por personas sin estatus migratorio regular.

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Bancos deberán revisar transferencias sospechosas

La orden, titulada “Restaurando la integridad al sistema financiero de Estados Unidos”, instruye al Departamento del Tesoro a emitir nuevas reglas de supervisión en un plazo máximo de 60 días.

Entre los puntos que más preocupación han generado se encuentran las transferencias internacionales de bajo monto, los depósitos repetitivos y el uso de plataformas digitales de pago entre particulares, mecanismos utilizados frecuentemente por migrantes para enviar dinero a México y América Latina.

El gobierno estadounidense considera que este tipo de operaciones podrían utilizarse para ocultar actividades ilícitas o movimientos financieros “fuera de registro”, por lo que ahora los bancos deberán incrementar sus mecanismos de control y monitoreo.

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Migrantes con ITIN, bajo mayor presión

Uno de los apartados más delicados del decreto involucra al ITIN, el número de identificación fiscal que utilizan miles de migrantes indocumentados para abrir cuentas bancarias y realizar operaciones financieras legales dentro de Estados Unidos.

La administración Donald Trump señaló que el uso de este documento podría representar un “factor de riesgo” para las instituciones financieras, lo que abre la posibilidad de revisiones adicionales, solicitudes de documentos extra e incluso bloqueos de ciertas transferencias.

Además, el decreto autoriza a bancos y entidades financieras a reforzar la verificación de identidad de sus clientes, incluyendo revisiones relacionadas con el estatus migratorio cuando existan alertas consideradas “de riesgo”.

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México, en el centro del impacto económico

México podría convertirse en uno de los países más afectados por esta decisión. Tan solo en 2025, las remesas superaron los 64 mil millones de dólares, de acuerdo con cifras del Banco de México, consolidándose como una de las principales fuentes de ingreso para millones de hogares.

El endurecimiento de controles financieros no significa una prohibición inmediata, pero sí podría provocar retrasos, rechazos de transferencias y mayores obstáculos para migrantes que dependen de sistemas bancarios estadounidenses para apoyar económicamente a sus familias.

Analistas también advierten que las nuevas reglas podrían extenderse al acceso a créditos hipotecarios, préstamos personales y otros servicios financieros para personas sin autorización laboral en Estados Unidos.

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EL DATO

En el comunicado difundido por la Casa Blanca, Trump defendió la decisión argumentando que las instituciones financieras “desempeñan un papel fundamental en la protección del pueblo estadounidense contra el fraude y el abuso financiero”.

El mandatario sostuvo además que su gobierno no permitirá riesgos para la seguridad nacional derivados de actividades financieras transfronterizas ilícitas ni de servicios otorgados a personas sujetas a deportación.