¿Por qué Estados Unidos ordenó vigilar las remesas de migrantes?

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos lanzó una alerta nacional para que todas las empresas de envío de dinero refuercen la vigilancia sobre remesas catalogadas como “sospechosas”, especialmente cuando provengan de migrantes sin estatus legal.

La medida, emitida por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), busca identificar operaciones vinculadas con tráfico de personas, drogas o lavado de dinero.

Compañías como Western Union, MoneyGram y operadores regionales deberán aplicar filtros más rigurosos a las transferencias internacionales que procesen, lo que marca un cambio significativo en la supervisión del flujo de dinero enviado por trabajadores migrantes.

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Remesas bajo lupa: riesgo y vigilancia reforzada

FinCEN precisó que el monitoreo se enfocará en los “cross-border funds transfers”, es decir, remesas enviadas dentro y fuera de Estados Unidos.

En 2024 estos movimientos superaron los 72 mil millones de dólares, un volumen que, según la agencia, amerita mayor escrutinio para detectar patrones delictivos.

Aunque la autoridad reconoce que la amplia mayoría de estos envíos son legítimos, advierte que organizaciones criminales han aprovechado remesas pequeñas y frecuentes para mover recursos ilícitos sin activar alertas bancarias.

¿Qué transferencias serán revisadas?

La orden indica que deberán reportarse como sospechosas todas las operaciones iguales o superiores a 2 mil dólares que pudieran estar ligadas a actividades ilegales realizadas por migrantes sin autorización laboral o migratoria.

Además, las compañías de envío deberán alertar cuando tengan evidencia o sospecha razonable de que el dinero proviene de empleos no autorizados o de actividades ilícitas dentro del país. En esta nueva política, el origen del dinero se vuelve tan relevante como el destino.

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Los operadores estarán obligados a presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) e incluir la etiqueta FIN-2025-Alert003, creada para centralizar la información y rastrear casos relacionados con esta instrucción federal.

Medida respaldada por orden ejecutiva de Trump

La alerta deriva de la Orden Ejecutiva 14159, firmada por el presidente Donald Trump, que clasifica la migración irregular como una amenaza para la seguridad nacional.

Bajo este marco, FinCEN considera que ciertos flujos de remesas pueden estar vinculados a delitos transfronterizos.

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La decisión incrementa el escrutinio financiero hacia migrantes que envían dinero a sus familias, incluso cuando sus remesas son legales, lo que ha generado inquietud entre defensores de derechos de migrantes y organizaciones comunitarias.