Empleados mexicanos requieren de mayor salud financiera

De acuerdo con la Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2023, el 36.2 por ciento de la población en México, de 18 años o más, tiene algún tipo de deuda, de este grupo el 27.3 por ciento, se ha atrasado en el pago de algún préstamo o crédito. Además, el 30.5 por ciento no tuvo dinero suficiente para cubrir sus gastos.

En un contexto de incertidumbre, aumento de los niveles de inflación y de recesión actual a nivel mundial, es importante que las empresas se preocupen por la salud financiera de sus empleados, brindándoles programas que eviten que el estrés financiero afecte su productividad.

Por otro lado, la misma encuesta reporta que, el 36.9 por ciento de la población se encuentra en un nivel alto de estrés financiero; 34.6 por ciento en un nivel moderado y 28.5 por ciento en un nivel bajo. A consecuencia del estrés financiero, 34.9 por ciento de la población reportó experimentar algún malestar físico, como dolor de cabeza, gastritis, colitis o cambios en la presión arterial.

“La mayoría de las personas están endeudadas porque no saben cómo administrar su dinero por falta de educación financiera, y porque tienen hábitos y comportamientos que han adquirido a lo largo del tiempo y que no saben cómo cambiarlos”, menciona Maryela Aguilar, productora en Lockton México.

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Mala productividad por deudas

De acuerdo con la encuesta “Bienestar financiero en los colaboradores” elaborada por PWC Estados Unidos en 2023, uno de cada 5 empleados admitió que su productividad se ha visto afectada por preocupaciones financieras. De hecho, el 49 por ciento de los empleados dicen que se pasan entre tres o más horas de trabajo cada semana pensando o lidiando con problemas relacionados con sus finanzas personales.

En México no es diferente, ya que, de acuerdo con la ENSAFI, en cuanto a bienestar financiero, el 48.4 por ciento dijo sentir preocupación de que las deudas se acumulen y 16.1 por ciento considero que su nivel de deuda era alta o excesiva.

Para construir un equipo más fuerte y leal, un programa de Bienestar Financiero es un beneficio ampliamente deseado, de acuerdo con la Encuesta de Wellness Financiero 2023 elaborada por PWC, el 60 por ciento de los empleados dicen que es más probable que permanezcan con un empleador que ofrece un programa diseñado para ayudarlos a administrar su dinero.

“Los problemas de estrés afectan la salud física y emocional de las personas. Los empleados que se someten a niveles inmanejables de estrés, experimentan episodios de depresión, ansiedad y malestares físicos, los cuales hacen que pierdan la concentración en el trabajo. Todo el mundo se ve afectado por el estrés. Si bien el estrés puede ser manejable, demasiado estrés puede desgastar la salud física y mental de una persona. Esta es una mala noticia para las empresas que no toman medidas para abordar el problema, ya que el estrés puede tener un impacto negativo en la productividad”.

Es por ello que el patrón debe diseñar un programa de bienestar financiero que centra al individuo como único responsable de su bienestar económico. El programa requiere de integrar aspectos emocionales y educativos que ayudan a los colaboradores a entender su situación financiera y el camino que deben seguir para alcanzar su bienestar financiero.

Ante la situación económica actual, el programa debe perseguir captar la atención de las empresas para que puedan ofrecerlo como un beneficio a sus empleados a través de soluciones prediseñadas que se vayan ajustando a los requerimientos del cliente, indicó la experta.

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