Conceptos que no debes usar en transferencias; te puede multar el SAT

El SAT no interviene en las transferencias, pero los bancos sí tienen la facultad de vigilar las transacciones y pueden alertar sobre actividades sospechosas

Giovanna Cancino | 23-02-2024

Hoy en día, las transferencias bancarias son cada vez más comunes y es que se han convertido en un recurso efectivo para pagar en cualquier lugar y cualquier persona, pues es rápido, cómodo y no necesitas efectivo.

Sin embargo, es importante prestar atención cuando hagamos este tipo de movimientos en banca digital, no solo respecto a la cantidad y destinatario correcto, sino también al concepto con el que las enviamos, pues el SAT podría imponerte fuertes multas si sospecha de algo extraño, y esto podría estar ocasionado por el nombre que les ponemos.

Por eso, con la finalidad de que evites millonarias sanciones de parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT), aquí te decimos qué conceptos no debes usar nunca en transferencias bancarias.

SAT: Conceptos que debes evitar al momento de transferir

Primeramente, es importante señalar que el SAT no interviene en las transferencias, pero los bancos sí tienen la facultad de vigilar las transacciones y pueden alertar sobre actividades sospechosas.

A pesar de ello, utilizar palabras no recomendadas y hacer algún movimiento sospechoso, el SAT podría solicitar una revisión, y se activará un protocolo de investigación para dar con el origen del dinero, incluso podrían citarte para hacer ciertas aclaraciones. Recuerda que el órgano fiscal puede revisar tus operaciones de hasta cinco años atrás.

Las palabras que debes evitar al momento de realizar transferencias son las que están relacionadas con:

crimen
robo
lavado de dinero
armas.

Asimismo, no se recomienda usar palabras que utilizamos de manera informal cuando realizamos transferencias a familiares, amigos o hasta nuestra pareja sentimental, por ejemplo: