El Robo de Identidad es un problema que va en aumento y que por su complejidad y sofisticación, exige la coordinación de las instituciones del Gobierno Mexicano para frenarlo y disminuirlo.
En atención a lo anterior, recientemente se firmaron las Bases de Colaboración que permitirán a diversas instituciones actuar de manera más oportuna y coordinada contra el robo de identidad. Quienes firmaron son: Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon), Servicio de Administración Tributaria (SAT), Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), Instituto Nacional Electoral (INE), Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales (INAI), y la Asociación de Bancos de México (ABM), contando con la presencia, como testigo de honor, del titular de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público.
El robo de identidad puede ir desde el uso de sus datos bancarios para realizar una compra que se cargue a su tarjeta de crédito, hasta la falsificación de sus documentos para aperturar cuentas bancarias a su nombre y “lavar” con ellas cantidades millonarias de dinero. Aquí le relato algunos casos atendidos por Prodecon.
Devoluciones Fraudulentas: Prodecon ha atendido más de 500 Quejas de contribuyentes que al presentar su declaración anual de ISR y solicitar su devolución, se percatan de que alguien más en su nombre había realizado dicho trámite. Haciéndose de la contraseña del pagador de impuestos, los delincuentes acceden a su información, presentan la declaración anual aplicando deducciones personales inexistes (gastos médicos, donativos, etc.) para obtener saldos a favor y solicitar que éstos sean depositados en una cuenta controlada por el delincuente.
Cuentas bancarias con datos falsos: En estos casos, con el uso de identificaciones falsas se aperturan cuentas bancarias a nombre de un contribuyente (quien lo desconoce), principalmente para realizar depósitos en efectivo retirándolos casi de manera inmediata. Prodecon ha atendido a diversos contribuyentes que se percatan de lo anterior cuando ya la autoridad les pretende cobrar créditos fiscales millonarios, resultado de auditorías que nunca conocieron.
La autoridad fiscal, con los datos que las instituciones bancarias les reportan (los que incluyen domicilios falsos), inician una auditoría para revisar el origen de dichos depósitos en efectivo. Dado que la autoridad cuenta con un domicilio falso, el procedimiento de revisión lo realiza sin poder contactar al contribuyente y concluye con créditos fiscales, en la mayoría de los casos millonarios. Ya que la autoridad tiene un crédito por cobrar, realiza una búsqueda intensiva de todos los bienes y las cuentas bancarias propiedad del contribuyente y, es hasta ese momento que la persona afectada con el robo de su identidad se da cuenta de lo sucedido.
Obtención de Créditos del INFONAVIT a su nombre: Uno de los servicios que INFONAVIT pone a disposición de los trabajadores, es el crédito para la mejora de su vivienda (Mejoravit). Este crédito consiste en entregar al trabajador una cantidad de dinero para que realice modificaciones a su vivienda. Prodecon ha recibido diversas Quejas en las que se observa que un tercero, utilizando los datos personales de un trabajador (nombre, número de seguridad social, etc.) solicita uno de estos créditos. Posteriormente, el INFONAVIT exige al patrón que retenga a su trabajador la amortización del crédito correspondiente, momento en que éste se entera de que se utilizó su información indebidamente.
Como podrá advertir, son muy variadas las formas de operar de los delincuentes, por lo que se le recomienda ser muy cuidadoso con sus datos y documentos personales, para evitar que en el futuro se vea envuelto en algún problema de robo de identidad.
Le recuerdo que Prodecon puede apoyarlo con cualquier duda o problema en materia fiscal federal, por lo que lo invito a que se acerque a cualquiera de nuestras oficinas (www.prodecon.gob.mx), nuestros servicios son totalmente gratuitos.
Hasta la próxima
Por: Francisco Javier Ceballos Alba
Subprocurador de Protección de los Derechos de los Contribuyentes.
Procuraduría de la Defensa del Contribuyente
