Inversiones ESG: Qué son, cómo funcionan y por qué elegirlas

En un mundo que exige responsabilidad ambiental, social y de gobernanza, las inversiones ESG (por sus siglas en inglés: Environmental, Social, and Governance) han ganado terreno como una opción financiera que no solo genera ganancias, sino también un impacto positivo.

Las inversiones ESG priorizan proyectos sostenibles, como energías limpias, igualdad de género y prácticas laborales éticas, mientras ofrecen rentabilidad competitiva.

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Según la firma Morningstar, el valor de los activos ESG a nivel mundial alcanzó los 2.74 billones de dólares en 2022, lo que demuestra su creciente popularidad.

Los fondos ESG invierten en empresas y proyectos que cumplen criterios específicos relacionados con su impacto ambiental, social y de gobernanza.

Por ejemplo, una empresa que reduzca sus emisiones de carbono, promueva la diversidad en su plantilla y sea transparente con sus accionistas puede formar parte de un fondo ESG.

En México, el interés por estas inversiones ha ido en aumento. Según la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), los bonos verdes y sostenibles en el país superaron los 100 mil millones de pesos en emisiones en 2023, lo que representa un crecimiento del 25% respecto al año anterior.

Un ejemplo claro es el Fideicomiso Hipotecario Inmobiliario Fibra Uno, que ha lanzado bonos verdes para financiar edificios sostenibles en México, atrayendo tanto a inversionistas locales como internacionales.

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¿Qué beneficios ofrecen las inversiones ESG?

• Rentabilidad competitiva: Estudios de Morgan Stanley señalan que las inversiones ESG tienen un rendimiento igual o superior a las inversiones tradicionales a largo plazo.
• Menor riesgo: Las empresas con altos estándares ESG suelen ser más resilientes frente a crisis económicas o regulatorias.
• Impacto positivo: Además de generar ganancias, contribuyes a un futuro más sostenible.

¿Cuánto puedo invertir y en cuánto tiempo veo resultados?

En México, puedes iniciar con montos accesibles desde 5,000 pesos en fondos ESG. Los rendimientos varían, pero suelen oscilar entre el 8% y el 12% anual, dependiendo del sector y el proyecto.

Aunque son ideales para el mediano y largo plazo (3 a 10 años), muchos inversionistas comienzan a ver resultados en los primeros dos años.

Diferencias con otras inversiones

A diferencia de los fondos tradicionales, las inversiones ESG no solo buscan maximizar las ganancias, sino también minimizar los daños sociales y ambientales.

Esto las convierte en una alternativa atractiva para quienes desean alinear sus valores con sus objetivos financieros.

¿Qué debo considerar antes de invertir?

• Verifica la certificación ESG: No todas las inversiones etiquetadas como sostenibles cumplen los estándares; busca fondos avalados por entidades como Morningstar o Sustainalytics.
• Diversifica tu portafolio: Aunque son una opción prometedora, evita poner todos tus recursos en un solo tipo de inversión.
• Consulta a un asesor financiero: Un profesional puede ayudarte a elegir los fondos ESG más adecuados según tus objetivos.

Alternativas de inversión

Desde México, tienes varias opciones para invertir en fondos ESG, bonos verdes y otros instrumentos sostenibles. Aquí hay algunas alternativas confiables:

1. Bolsa Mexicana de Valores (BMV):

La BMV tiene una sección dedicada a bonos verdes, sociales y sostenibles. Estos instrumentos permiten financiar proyectos con impacto positivo. Puedes contactar con tu casa de bolsa preferida para adquirirlos.

Ejemplo: Bonos verdes emitidos por CFE o Fibra Uno.

2. Casas de Bolsa:

Algunas casas de bolsa en México ofrecen fondos ESG como parte de su portafolio:

• GBM+: Plataforma accesible donde puedes invertir en fondos ESG desde $100 pesos.
• Actinver: Ofrece fondos sostenibles y asesoría especializada.
• Citibanamex Accival: Tiene opciones de bonos sostenibles y ETFs con criterios ESG.

3. Afores (Inversiones a Largo Plazo):

Varias Afores en México, como Sura y Profuturo, han incorporado criterios ESG en sus estrategias de inversión. Si ya tienes una cuenta de Afore, podrías estar invirtiendo indirectamente en proyectos sostenibles.

4. ETFs ESG en plataformas digitales:

Puedes invertir en fondos cotizados (ETFs) que cumplan con estándares ESG a través de plataformas accesibles como:

• GBM+: Maneja ETFs globales ESG como iShares ESG MSCI USA ETF (ESGU).
• CetesDirecto: Aunque no es específico de ESG, puedes diversificar tu inversión con bonos seguros y sustentables en otras casas de bolsa.

5. Fintech y plataformas digitales:

Algunas plataformas mexicanas y globales permiten invertir en proyectos ESG:

• Kubo Financiero: Opciones de inversión con impacto social.
• Flint: Para inversiones accesibles y diversificadas en fondos.
• EToro (internacional): Ofrece ETFs ESG desde cuentas mexicanas.

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